Введение
Компания придерживается и соблюдает принципы «Знай своего клиента» (KYC), направленные на предотвращение финансовых преступлений и отмывания денег в онлайн-казино и азартных играх.
Компания оставляет за собой право в любое время запросить любые KYC-документы, которые она сочтёт необходимыми для определения личности и местоположения пользователя на yourloot.io («Веб-сайт»). Мы оставляем за собой право ограничить доступ к сервису, проведение платежей или вывод средств до тех пор, пока личность не будет установлена в достаточной степени, или по любой другой причине по нашему усмотрению. Мы не несём ответственности за любые убытки, которые пользователь может понести в период приостановки или закрытия учётной записи.
Компания имеет право не принимать ставки, если это связано с процедурой KYC.
Мы используем риск-ориентированный подход и проводим строгие проверки должной добросовестности, а также постоянный мониторинг всех клиентов, пользователей и транзакций. В соответствии с нормами по борьбе с отмыванием денег мы применяем три уровня проверки, в зависимости от риска:
- SDD — Упрощённая проверка (Simplified Due Diligence) применяется для крайне низкорисковых транзакций, не подпадающих под установленные пороговые суммы.
- CDD — Стандартная проверка (Customer Due Diligence) применяется для большинства клиентов.
- EDD — Усиленная проверка (Enhanced Due Diligence) применяется для клиентов высокого риска, крупных транзакций или особых случаев.
Справка о доходах может быть запрошена, если пользователь достигает совокупной суммы депозитов свыше 5000 EUR за всё время, либо совершает депозит на сайте, либо совершает вывод средств или платежей на сумму, превышающую 2000 EUR за всё время, либо совершает транзакцию, признанную необычной, то он обязан пройти процедуру KYC/AML.
В ходе этой процедуры пользователь должен указать основные личные данные, а затем загрузить:
- копию государственного удостоверения личности с фотографией (в некоторых случаях — обе стороны документа);
- фотографию себя с этим удостоверением (selfie);
- банковскую выписку или квитанцию/счёт за коммунальные услуги.
Срок проверки KYC/AML составляет до 30 календарных дней.
Руководство по прохождению «KYC-процесса»
1. Подтверждение личности (Proof of ID)
Документ должен соответствовать следующим критериям:
- Подлинный документ;
- Страна выдачи не входит в список ограниченных стран:
- Австрия
- Франция и её территории
- Германия
- Нидерланды и их территории
- Испания
- Союз Комор
- Великобритания
- США и их территории
- Все страны, включённые в чёрный список FATF
- и любые другие юрисдикции, запрещённые Anjouan Offshore Financial Authority.
- Полное имя совпадает с именем клиента;
- Документ действителен минимум ещё 3 месяца;
- Владельцу документа более 18 лет.
2. Подтверждение адреса проживания (Proof of Residence)
Принимаются:
- Банковская выписка или счёт за коммунальные услуги;
Требования:
- Страна проживания не входит в список запрещённых стран:
- Австрия
- Франция и её территории
- Германия
- Нидерланды и их территории
- Испания
- Союз Комор
- Великобритания
- США и их территории
- Все страны, включённые в чёрный список FATF
- и любые другие юрисдикции, запрещённые Anjouan Offshore Financial Authority.
- Полное имя совпадает с именем в удостоверении личности;
- Документ выдан не более 3 месяцев назад.
3. Селфи с документом (Selfie with ID)
- Лицо на селфи должно полностью соответствовать фотографии в документе;
- Удостоверение должно быть тем же, что было загружено в разделе «Proof of ID» (включая совпадение номера документа).
Примечание по «KYC-процессу»:
- Если KYC-проверка не проходит, причины фиксируются, и в системе создаётся тикет службы поддержки. Номер тикета и объяснение передаются пользователю.
- После получения всех корректных документов аккаунт становится одобренным.
